Compass Bank, una institución financiera de pequeño tamaño con sede en Dominica, desempeñó un rol crucial en la trama de corrupción conocida como PDVSA-Cripto. Controlado por la familia De Grazia —vinculada también al banco venezolano Bancamiga y al empresario Samark López—, Compass facilitó la evasión de sanciones internacionales y el lavado de dinero proveniente de la venta de petróleo venezolano.
A través de un sistema de triangulación financiera sofisticado, recibía fondos de PDVSA que eran enviados a cuentas en Asia, convertidos en criptomonedas y posteriormente transferidos a Dominica. Desde allí, el dinero era distribuido como sobornos y comisiones ilícitas.
Sin embargo, tras el arresto de los hermanos De Grazia y de Samark López, así como el avance de investigaciones internacionales que desmantelaron parte de esta red, Compass Bank dejó de jugar un rol central. Esto plantea una pregunta clave: ¿qué lo ha reemplazado?
El reemplazo de Compass Bank: digitalización, descentralización y nuevas rutas
Más que una única entidad que haya asumido su lugar, el esquema ha evolucionado hacia una estructura más descentralizada y digital. A continuación, se examinan los principales elementos que han ocupado el vacío dejado por Compass Bank:
1. Bancamiga y otras instituciones financieras
Aunque Bancamiga —también relacionada con los De Grazia y Samark López— ha sido señalada por su posible implicación en el esquema PDVSA-Cripto, no parece haber asumido plenamente el rol de Compass. Si bien pudo haber ofrecido custodia de divisas a empresarios vinculados a PDVSA, su operatividad ha estado bajo presión legal y mediática.
Es posible que otras instituciones financieras, aún no identificadas públicamente, estén involucradas en funciones similares. No obstante, hasta ahora ninguna ha emergido como un sustituto dominante y directo.
2. Criptomonedas como herramienta estructural
El uso de criptomonedas, presente desde los inicios del esquema, se ha intensificado significativamente tras la caída de Compass Bank. Los fondos ilícitos derivados de la venta de petróleo se convierten en criptoactivos mediante plataformas de intercambio (exchanges) y carteras digitales (wallets).
Este enfoque permite lavar dinero, luego convertirlo en monedas tradicionales y moverlo globalmente sin depender de bancos específicos. La descentralización y anonimato que ofrecen las criptomonedas representa ahora el eje de la operativa financiera de estas redes.
3. Nuevas triangulaciones y paraísos fiscales
Con la desaparición de Compass Bank, se han explorado nuevas rutas financieras mediante otros paraísos fiscales o jurisdicciones con escasa supervisión. Dominica, clasificada por la Unión Europea como paraíso fiscal en 2021, sirvió de modelo.
Se sospecha que intermediarios financieros en Asia o Europa podrían estar cumpliendo funciones similares a las de Compass, facilitando el movimiento y blanqueo de fondos a través de triangulaciones sofisticadas que complementan el uso de criptomonedas.
4. Efecto de las investigaciones y arrestos
Las detenciones de los hermanos De Grazia, de Samark López y del exministro Tareck El Aissami, junto con la reestructuración de la Superintendencia Nacional de Criptoactivos (Sunacrip), han forzado a la red a adaptarse.
El resultado ha sido una fragmentación operativa: en lugar de una entidad centralizada como Compass Bank, hoy las operaciones parecen depender de estructuras más pequeñas, flexibles y difíciles de rastrear, muchas de ellas sustentadas en tecnología blockchain y criptoactivos.
A continuación se presenta un análisis de las empresas y bancos que podrían estar actualmente involucrados en la trama financiera del régimen venezolano, a partir de investigaciones recientes sobre esquemas de corrupción. Uno de los casos más emblemáticos y de mayor alcance es el conocido como PDVSA-Cripto, considerado uno de los mayores desfalcos de fondos públicos en la historia contemporánea de Venezuela.
Bancos implicados: facilitadores del desfalco
Diversas investigaciones, tanto nacionales como internacionales, han señalado a varias entidades bancarias por facilitar el movimiento y lavado de dinero proveniente de la corrupción relacionada con Petróleos de Venezuela (PDVSA). A continuación, los casos más destacados:
1. Bancamiga (Venezuela)
Este banco privado venezolano ha sido señalado como pieza clave en el esquema PDVSA-Cripto. En abril de 2024, tres de sus directivos fueron arrestados por su presunta implicación en un entramado que involucra más de 16.000 millones de dólares. Además, el banco fue intervenido por las autoridades venezolanas, bajo el argumento de “garantizar su operatividad”, lo que refuerza las sospechas sobre su rol en operaciones ilícitas.
2. Credit Suisse (Suiza)
El reconocido banco suizo ha sido objeto de investigaciones por parte de autoridades helvéticas debido a su posible implicación en la corrupción de PDVSA. Se sospecha que facilitó el lavado de dinero vinculado a sobornos y desvío de fondos de la estatal petrolera venezolana.
3. CBH Compagnie Bancaire Helvétique (Suiza)
CBH ha sido identificado como parte activa en la red de corrupción venezolana. Diversos reportes indican que este banco fue utilizado por funcionarios y empresarios venezolanos para mover y ocultar fondos de origen ilícito, jugando un papel central en el blanqueo de capitales.
4. Banco Espírito Santo (Portugal)
Las autoridades portuguesas investigan a este banco por su presunta participación en la desaparición de más de 3.500 millones de euros provenientes de cuentas de PDVSA. La entidad enfrenta causas judiciales por su involucramiento en el desfalco de fondos estatales venezolanos.
Empresas involucradas: una red global
Además de los bancos, el caso PDVSA-Cripto ha revelado la existencia de una amplia red de empresas fantasma que operaron como vehículos para canalizar fondos ilícitos. Aunque no siempre se revelan nombres específicos, las investigaciones han identificado patrones comunes y jurisdicciones clave.
Más de 100 empresas en múltiples jurisdicciones
Según el Ministerio Público venezolano, al menos 105 empresas han sido vinculadas directamente al caso, relacionadas con 18 personas acusadas. Estas entidades están registradas en diversas jurisdicciones, entre ellas:
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Venezuela: 68 empresas
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Panamá: 18 empresas
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Estados Unidos: 9 empresas
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Barbados: 6 empresas
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República Dominicana: 2 empresas
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Reino Unido: 2 empresas
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Malta: 1 empresa
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Chipre: 1 empresa
Estas compañías, muchas de ellas creadas durante la administración de Nicolás Maduro, operan en sectores como el petróleo, alimentación y tecnología. Su propósito principal ha sido facilitar operaciones sin control administrativo ni normativas de contratación, sirviendo como canales para el desvío y lavado de fondos.
Un problema sistémico y globalizado
La corrupción en Venezuela se ha convertido en un fenómeno estructural, con profundas conexiones entre el sector público y el privado, y con una red que se extiende a nivel global. El esquema PDVSA-Cripto ha sido particularmente innovador por su uso intensivo de criptomonedas, lo que ha dificultado el rastreo del dinero.
Las investigaciones en curso, activas en al menos 20 países (entre ellos Estados Unidos, España, Portugal y Suiza), estiman que el desfalco total supera los 24.479 millones de dólares. Exfuncionarios del gobierno, empresarios cercanos al poder y entidades financieras han sido identificados como actores clave.
Otros posibles involucrados
Además de los bancos mencionados, la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha iniciado contactos con diversas instituciones financieras locales para revisar su cumplimiento de normativas contra el lavado de dinero. Esto sugiere que otros bancos suizos, aún no señalados públicamente, podrían estar también implicados.
Compass Bank: Receptor y Emisor de Fondos en la Trama de Corrupción PDVSA-Cripto
Compass Bank, una entidad financiera con sede en Dominica, fue una pieza fundamental en la compleja red de corrupción conocida como PDVSA-Cripto. Lejos de ser un mero intermediario, el banco operó como receptor y emisor de fondos ilícitos, funcionando como un engranaje clave en el lavado de dinero vinculado a la estatal petrolera venezolana.
Triangulación financiera: el mecanismo del desvío
El esquema involucró el desvío sistemático de recursos obtenidos por la venta de petróleo venezolano, utilizando mecanismos financieros sofisticados que buscaban evadir sanciones internacionales y ocultar el origen de los fondos. La operación comenzaba con el envío de dinero a cuentas en Asia, donde los recursos eran convertidos en criptomonedas. Posteriormente, los criptoactivos eran transferidos a Compass Bank, donde adquirían una apariencia de legalidad.
Este modelo permitía a los responsables del esquema mantener el anonimato, sortear los controles financieros tradicionales y dificultar el rastreo por parte de las autoridades internacionales.
Un eslabón clave en la distribución de sobornos
Una vez que los fondos eran depositados en Compass Bank, se utilizaban para pagar sobornos y comisiones ilícitas a funcionarios y empresarios involucrados en la red de corrupción. De esta forma, el banco operaba como un punto de entrada y salida de capitales ilegales, consolidando su rol como nodo operativo central en la trama.
Compass Bank no solo canalizaba ingresos provenientes de PDVSA, sino que también facilitaba la redistribución de esos recursos, convirtiéndose en una bisagra financiera entre el origen del dinero y su destino final en manos privadas.
Evidencia documental y avances en la investigación
La existencia de documentos financieros, registros de transferencias y reportes de inteligencia financiera apunta directamente a Compass Bank como facilitador de estas operaciones. Las investigaciones en curso, tanto en Venezuela como en jurisdicciones extranjeras, continúan profundizando en la estructura operativa del banco y su conexión directa con actores clave, como la familia De Grazia y Samark López.
Aunque todavía se desarrollan procesos judiciales y análisis contables, el rol de Compass Bank ha quedado claramente delineado como instrumento financiero central del esquema PDVSA-Cripto, un caso que ya es considerado uno de los mayores escándalos de corrupción en América Latina en la última década.
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